10月18日，中国中金财富证券有限公司（简称“中金财富”）举办了以“聚势·共进”为主题的1018发布会，以行业前瞻视角聚焦市场热点。

买方投顾突破1200亿，6年时光沉淀配置方法论

当全球货币秩序进入重构期，中国资产正迎来新一轮价值重估。发布会上，中金公司首席策略师、研究部执行负责人缪延亮博士从国际货币体系变迁的视角，就年初以来资本市场的主要变化进行了剖析，摩根士丹利首席中国经济学家邢自强则对中国宏观经济基本面及未来趋势进行了展望。

宏观环境的重构正驱动财富管理行业发生深刻变革，从“卖产品”转向“做服务”，这也为买方投顾模式的蓬勃发展奠定了坚实基础。据中金财富产品与解决方案总部执行负责人乔博介绍，经过6年深耕，中金财富买方投顾保有规模于今年7月站上千亿台阶，并于近期再破1200亿。从2019年提出“四个相信”到2023年定义“买方投顾铁三角”，再到本次发布会最新分享的“5A配置模型”，中金财富不断完善“以客户为中心，以专业创造价值”的买方投顾模式，不仅陪伴客户认识买方投顾的价值，更一同见证资产增值的过程。

中金财富产品与解决方案总部财富规划部负责人周建围绕如何应对理财新时代进行了分享：“为了走出低利率时代的焦虑，我们每个人都要从情感接纳、预先规划、专业同行三个角度，去做进一步的准备。”个人交易业务负责人吴雪伟则重点介绍了公司围绕“交易也是买方投顾”的最新探索。截至目前，公司5大类、19项创新交易服务已累计覆盖超40万人次客户，签约资产超2200亿。

聚合全球资源、践行国际标准，共筑可持续财富生态圈

在全球经济深度融合与资本市场双向开放的浪潮下，全球配置的重要性日益凸显。中金公司财富管理国际业务负责人刁智海、投资总监王未然就公司的国际化业务布局与实践进行了分享。作为首批出海的中资财富管理机构，中金国际财富管理在国际市场赢得了广泛赞誉。目前国际投管中心资产管理规模已达22亿美元，在全权委托专户业务领域树立起中资机构的专业标杆。

刁智海表示：“我们的国际化业务始终围绕着服务高质量‘引进来’与高水平‘走出去’，我们致力于成为桥梁，帮助国际投资者参与到中国资本市场中来，让世界了解中国资本市场长期的投资机会与价值；同时做好纽带，帮助中国企业链接全球资源，拓展国际版图。”

AI深度协同，共拓财富管理服务新边界

随着AI科技创新迈入爆发期，财富管理行业也站在了转型的关键路口。本次发布会上，中金财富战略与数字化能力发展中心执行负责人、战略部负责人朱虹携手火山引擎金融行业总经理刘俊、腾讯云副总裁胡利明、智谱金融事业部副总裁闻剑辉，围绕“AI如何改变财富管理客户体验”等话题进行了深入探讨。

在日常展业场景中，中金财富同样不断深化AI技术在投研决策、投顾赋能、客户交互中的实践运用。中金财富全渠道平台总部投顾平台部负责人孔培介绍，投顾平台E-Space推出了两大AI赋能的创新功能，投顾助手智能体与AI托管助手，以更好地支持财富顾问为客户提供更精准、更及时的专业服务。

信息技术部产品应用组负责人周琳则表示，RITAS 平台于今年引入AI技术作为新的起点，打造“千人千面千时”的精准服务，推动买方投顾业务从过去“以重点客户为中心”逐步转向“以每位客户为中心”。中金财富APP 12.0版本也于1018发布会当天焕新上线，据全渠道平台总部执行负责人、客户平台部负责人王栋介绍，新版本包括AI首页、黄金专区、同屏交易等多项功能，致力于打造AI、理财、内容、交易四大生态深度协同的全新客户体验。

以行动践行使命担当，共同助力普惠金融高质量发展

此次发布会上，中国人民大学中国普惠金融研究院院长贝多广进行了题为“普惠金融的中国实践”的专题演讲。他指出，中国的普惠金融事业已经从“有没有”阶段进入到“好不好”的阶段。

中金财富持续推进普惠金融实践，一方面强化“产品+工具”服务广大投资者，另一方面依托中金公司“中金金禾”赋能中小企业。中金公司投行委委员、高端制造组负责人、专精特新企业服务中心负责人王檑就如何整合内外部资源，助力“专精特新”中小企业高质量发展进行了分享。

聚势而行，进而有为——中金财富将持续践行“金融为民”使命，在服务实体经济、护航家庭财富的道路上“进而有为”，与万千客户共赴高质量发展的崭新未来。